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乌鲁木齐银行违法遭央行处罚未按规定识别客户身份

祖【国】【经】济网首【都】11月19讯 祖【国】【国】【人】银【行】乌鲁木齐【中】心支【行】今公布【的】祖【国】【国】【人】银【行】乌鲁木齐【中】心支【行】【行】政处罚信息公示((乌银)罚字〔2019〕第6号)显示,乌鲁木齐银【行】股份【有】限公司存【在】未按照【有】关规【定】履【行】客户身份识别义务【的】违【法】违规【行】【为】。【上】述【行】【为】违反【了】《金融机构反洗钱规【定】》第九条【和】《金融机构客户身份识别【和】客户身份资料及交易记录保存管理办【法】》第【十】八条规【定】,根据《【中】华【国】【人】共【和】【国】反洗钱【法】》第【三】【十】【二】条第【一】款第(【一】)项规【定】,祖【国】【国】【人】银【行】乌鲁木齐【中】心支【行】【对】其处【国】【人】币20万元罚款,并【对】其高级管理【人】员杨某处【国】【人】币1万元罚款。

据2018【年】【年】度报告,乌鲁木齐银【行】第【一】【大】股东【为】乌鲁木齐【国】【有】资【产】【经】营(集团)【有】限公司,持股比例19.60%;第【二】【大】股东【为】乌鲁木齐城市建设投资(集团)【有】限公司,持股比例【为】11.91%;第【三】【大】股东【为】深圳君豪集团【有】限公司,持股比例【为】8.71%。

《金融机构反洗钱规【定】》第九条规【定】:金融机构应当按照规【定】建立【和】实施客户身份识别制度。

(【一】)【对】【要】求建立业务关系【可】【能】者办理规【定】金额【以】【上】【的】【一】次性金融业务【的】客户身份【进】【行】识别,【要】求客户【出】示真实【有】效【的】身份证件【可】【能】者其【他】身份证明文件,【进】【行】核【对】并登记,客户身份信息【发】【生】变化【时】,应当及【时】予【以】更货币;

(【二】)按照规【定】【了】解客户【的】交易目【的】【和】交易性质,【有】效识别交易【的】受益【人】;

(【三】)【在】办理业务【中】【发】现异常迹象【可】【能】者【对】先【前】获【得】【的】客户身份资料【的】真实性、【有】效性、完整性【有】疑【问】【的】,应当重货币识别客户身份;

(四)保证与其【有】代理关系【可】【能】者类似业务关系【的】羊城金融机构【进】【行】【有】效【的】客户身份识别,并【可】【从】该羊城金融机构获【得】【所】需【的】客户身份信息。 【前】款规【定】【的】具体实施办【法】由祖【国】【国】【人】银【行】【会】【同】祖【国】银【行】业监督管理委员【会】、祖【国】证券监督管理委员【会】【和】祖【国】保险监督管理委员【会】制【定】。

《金融机构客户身份识别【和】客户身份资料及交易记录保存管理办【法】》第【十】八条规【定】:金融机构应按照客户【的】特点【可】【能】者账户【的】属性,并考虑【地】域、业务、【行】业、客户【是】否【为】外【国】政【要】等因素,划【分】风险等级,并【在】持续关注【的】基础【上】,适【时】调整风险等级。【在】【同】等条件【下】,【来】【自】【于】反洗钱、反恐怖融资监管薄弱【我】【国】(【地】区)客户【的】风险等级应高【于】【来】【自】【于】其【他】【我】【国】(【地】区)【的】客户。

金融机构应当根据客户【可】【能】者账户【的】风险等级,【定】期审核【本】金融机构保存【的】客户基【本】信息,【对】风险等级较高客户【可】【能】者账户【的】审核应严【于】【对】风险等级较低客户【可】【能】者账户【的】审核。【对】【本】金融机构风险等级最高【的】客户【可】【能】者账户,至少每半【年】【进】【行】【一】次审核。

金融机构【的】风险划【分】标准应报送祖【国】【国】【人】银【行】。

《【中】华【国】【人】共【和】【国】反洗钱【法】》第【三】【十】【二】条规【定】:金融机构【有】【下】列【行】【为】【之】【一】【的】,由【国】务院反洗钱【行】政【主】管【部】门【可】【能】者其授权【的】设区【的】市【一】级【以】【上】派【出】机构责令限期改正;情节严重【的】,处【二】【十】万元【以】【上】五【十】万元【以】【下】罚款,并【对】直接负责【的】董【事】、高级管理【人】员【和】其【他】直接责任【人】员,处【一】万元【以】【上】五万元【以】【下】罚款:

(【一】)未按照规【定】履【行】客户身份识别义务【的】;

(【二】)未按照规【定】保存客户身份资料【和】交易记录【的】;

(【三】)未按照规【定】报送【大】额交易报告【可】【能】者【可】疑交易报告【的】;

(四)与身份【不】明【的】客户【进】【行】交易【可】【能】者【为】客户开立匿名账户、假名账户【的】;

(五)违反保密规【定】,泄露【有】关信息【的】;

(六)拒绝、阻碍反洗钱检查、调查【的】;

(七)拒绝提供调查材料【可】【能】者故意提供虚假材料【的】。

金融机构【有】【前】款【行】【为】,致使洗钱【后】果【发】【生】【的】,处五【十】万元【以】【上】五百万元【以】【下】罚款,并【对】直接负责【的】董【事】、高级管理【人】员【和】其【他】直接责任【人】员处五万元【以】【上】五【十】万元【以】【下】罚款;情节特别严重【的】,反洗钱【行】政【主】管【部】门【可】【以】建议【有】关金融监督管理机构责令停业整顿【可】【能】者吊销其【经】营许【可】证。

【对】【有】【前】【两】款规【定】情形【的】金融机构直接负责【的】董【事】、高级管理【人】员【和】其【他】直接责任【人】员,反洗钱【行】政【主】管【部】门【可】【以】建议【有】关金融监督管理机构依【法】责令金融机构给予纪律处【分】,【可】【能】者建议依【法】取消其任职资格、禁止其【从】【事】【有】关金融【行】业【工】【作】。

【以】【下】【为】处罚原文:

(责任编辑:田云绯)



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乌鲁木齐银行违法遭央行处罚未按规定识别客户身份

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最新评论
  • 留言时间:2019-12-13 16:52:46赵皓轩 恭贺 直到有一天,当我发现我们都渐渐地老去的时候,我才感悟到人世间最珍贵的东西莫过于朋友之间的友谊!朋友,谢谢人生路上曾有你。
  • 留言时间:2019-12-05 03:08:19张咨晨 希望 每个成功的人在成功之前,都曾经有过至少一次大失败,为何经过大大小小的失败还能站得起来,再去撞墙一次,就是因为自我相信。
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